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Tres razones para empezar a invertir en startups

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Hace unos años, las inversiones en startups se reservaban solamente para personas con mucho capital o ex-emprendedores con conexiones en el mundo de venture capital. A nivel mundial, ese patrón está cambiando. Nuevas legislaciones y plataformas de equity crowdfunding han ayudado a democratizar la inversión en startups, haciendo que este asset class sea accesible a muchas personas que antes solo podían invertir en negocios tradicionales.

Pero que este tipo de inversión riesgosa sea accesible no responde una pregunta que recibimos frecuentemente en Founderlist: por qué invertir en startups?

Para muchos inversionistas ángeles, las razones son a la vez emocionales y económicas. Comparado con una inversión tradicional, invertir en startups significa apostar por un negocio innovador que si bien tiene alta probabilidad de fracasar, también tiene el potencial de cambiar una industria y generar enormes retornos para sus inversionistas.

Sin embargo, desde mi experiencia personal, entiendo que invertir en startups por primera vez puede ser intimidante. A pesar de mis muchos años estudiando inversiones, a la hora de querer invertir como ángel, no tenía idea cómo valorizar una startup o cómo elegir una oportunidad de inversión. La inversión en startups no es para todos, pero sí puede ser muy gratificante para los que se atreven a explorar este mundo.

Estas son las tres principales razones por la cual una persona debería considerar invertir en startups.

 

1. Un portafolio diversificado genera retornos más grandes.

Un whitepaper de SharesPost da la siguiente fórmula para mejorar los retornos de un portafolio con inversiones en startups: al invertir el 5% de una cartera en startups, se puede crear un portafolio más estable y aumentar los retornos por un 12%. Las startups y negocios tech no tienden a seguir el mismo flujo que los mercados tradicionales, así los inversionistas pueden equilibrar su portafolio y hacer que sus inversiones sean más eficientes en el largo plazo.

Sin embargo, es importante destacar que las inversiones en startups son uno de los asset class más riesgosos en los cuales uno puede invertir. Para los que quieren empezar a invertir en startups, se recomienda tener una cartera de cinco startups y que no sume más de un 5% del portafolio entero.

 

2. Puedes ayudar a construir los negocios del futuro.

Para mi, el retorno emocional de invertir en startups es tan importante como el retorno económico. Las inversiones tradicionales son muy impersonales; aunque uno puede ser parcialmente dueño de una empresa gigante, no tienes ningún impacto directo en su crecimiento.

Con una startup en etapa temprana, es todo lo opuesto. Como ángel, uno puede involucrarse directamente en la compañía, ofreciendo su network o su experiencia para ayudarles crecer. Muchos ángeles que no vienen del mundo de la innovación, como Ashton Kutcher, invierten solamente por esta razón. Aun si uno nunca ha empezado su propia compañía, invertir en una startup le da la oportunidad de tener un pie en un negocio innovador que quizás defina su industria en el futuro. Su impacto es definitivamente mucho más real y tangible que en una inversión tradicional.

 

3. La posibilidad de retornos gigantes.

Los inversionistas profesionales de venture capital viven de los grandes exits de las compañías en su portafolio, esperando que al menos uno pueda dar retornos de 10-100x su inversión inicial.

Los ángeles no tienen la capacidad de invertir en cientos de startups para esperar un retorno así, pero siempre existe la posibilidad de un exit muy lucrativo. En promedio, los inversionistas ángeles reciben retornos de 2.5x su inversión inicial, dentro de cinco años. Aunque uno no debería esperar encontrar el nuevo Facebook, siempre existe la posibilidad de que una inversión en una startup crezca enormemente y de retornos significativos.

Si preferir, lee más aquí: Invertí en una startup. Ahora cómo recibo los retornos?

 

Por qué invertir en startups en Latinoamérica?

Segun algunos reportes, Latinoamérica es el mercado de startups más subvalorado en el mundo. Aunque las startups latinoamericanas están compitiendo a nivel global - y siendo adquiridas por compañías internacionales- sus valorizaciones siguen siendo mucho más bajas que su competencia en otras regiones.

Qué significa esto para un potencial inversionista angel? En Latinoamérica, uno puede invertir montos más pequeños (lo que significa menos riesgo para el inversionista) en negocios subvalorados que tienen la potencia de llegar a un mercado mucho más grande, como EEUU. Sólo en términos de retornos, la inversión en esta región es sumamente atractiva.

Del lado emocional, al invertir en una región en desarrollo uno está apoyando a emprendedores apasionados y con pocos recursos que están buscando resolver problemas urgentes en sus países. Latinoamérica aún necesita soluciones bancarias y mejoras en la áreas de salud y seguridad. Las startups locales están desarrollando ideas para eficientar esos procesos; un inversionista ángel puede involucrarse en ese trabajo y aportar redes y otros recursos a una compañía que está innovando en su industria.

Invertir en startups es riesgoso, gratificante y emocionante. Para una persona con experiencia invirtiendo en negocios tradicionales, las inversiones en startups (especialmente en mercados emergentes) pueden ser una nueva oportunidad para apoyar a compañías innovadoras y generar retornos más grandes comparado con un portafolio tradicional.

 

Si quieres aprender como invertir en startups como ángel por primera vez, descubre nuestra página Como Invertir y registrate en Founderlist.